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(資料圖)

7月8日，在第九屆“青島中國財富論壇”上，中國人民銀行研究局巡視員周學(xué)東表示，目前財富管理領(lǐng)域一個很大的缺失在于買方投資顧問制度未發(fā)展起來。

周學(xué)東分析稱，金融機構(gòu)既是資管產(chǎn)品的提供者，又同時作為資管產(chǎn)品的銷售機構(gòu)，在向客戶提供財富管理服務(wù)時，過度關(guān)注產(chǎn)品銷售，甚至存在內(nèi)在角色沖突和潛在道德風(fēng)險。單一的銷售機構(gòu)也是如此，因為本質(zhì)上銷售機構(gòu)并不代表投資者利益，理論上更傾向于與產(chǎn)品提供方合作，向投資者“兜售”產(chǎn)品。

周學(xué)東認為，需要大力發(fā)展財富管理，是以投資者利益為先的、買方性質(zhì)的財富管理業(yè)態(tài)，即買方投顧。買方投顧機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循的展業(yè)要求是：將投資者利益即買方利益置于賣方利益之上，為投資者提供最優(yōu)的資產(chǎn)配置方案或咨詢意見。

“當(dāng)然，為了更好地促使買方投顧機構(gòu)為投資者利益服務(wù)，除了正常收費外，也可以探索允許買方投顧參與投資者超額收益分成，平衡雙方利益，形成正向激勵機制。”周學(xué)東表示。